神秘顧客發來“大訂單”，定制裝滿現金的鮮花蛋糕，幫忙買賣黃金即可獲得高額“好處費”。
這“潑天富貴” 你敢接嗎？注意！小心成為電詐分子的“洗錢幫兇”！新型洗錢套路請知曉。
1. 特殊定制的禮物
萬元現金做成“鮮花”裝進花盒，送給長輩做生日禮物；在“紀念日”定制蛋糕制造驚喜，內藏數萬元現金，噱頭百出的“禮物”背后，有什么隱秘圈套？
2. 買賣黃金套現
一次偶然，陳某在酒吧認識了王某，王某聲稱對陳某一見如故，帶著他過了幾天“有錢人”生活。兩人熟絡后，王某說有“賺大錢”的機會給陳某。
陳某早被燈紅酒綠吸引，立刻詢問怎么賺錢。王某表示，拿著他提供的銀行卡在本市購買價值10萬元的黃金，再去外地找家金店把購買的黃金賣出，可以獲得1萬元的“好處費”。
陳某清楚，以王某的消費水平，這些買黃金的錢來路不正，但月薪三千的他抵不住“好處費”誘惑，欣然答應。最終在購買黃金時被民警當場抓獲。
法院經審理后認為，被告人陳某明知是犯罪所得而予以轉移，情節嚴重，構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。
【法官提醒】以黃金為媒介，通過高買低賣手法實現非法資金“洗白”，也是一種洗錢方式。切勿貪圖小利，成為犯罪分子的幫兇，廣大群眾要提高防范意識和分辨能力，警惕詐騙新手法、不做電詐“工具人”。
3.注冊虛假公司
錢某通過他人介紹，認識了新哥，并添加微信好友。新哥告訴錢某，他經營家電銷售，最近準備擴大經營規模，開幾個分店，但一個人的身份信息能注冊的公司數量有限，問錢某能否幫忙，用錢某的身份信息為他注冊公司。
新哥承諾，不會讓錢某白幫忙，他會給錢某3萬元好處費，這對于很久沒固定工作的錢某來說很有誘惑，于是立馬以自己名義幫助新哥注冊公司，并把辦好的營業執照、對公銀行賬戶、U盾等全部交由新哥管理。之后，新哥以此公司的名義實施電信詐騙。
法院經審理后認為，被告人錢某明知他人利用信息網絡實施犯罪，并為他人提供支付結算幫助，構成幫助信息網絡犯罪活動罪。
【法官提醒】對公賬戶作為企業在銀行的結算賬戶，具有交易額度上限高、流水頻繁且數額較大等特點。一旦落入犯罪分子手中，容易為電信詐騙、洗錢、逃稅等犯罪行為提供滋生土壤。
一方面，普通市民基于對對公賬戶的信任，難以辨別電信網絡詐騙；另一方面，資金流轉隱蔽性更強，增加警方偵查辦案難度。買賣、出借對公賬戶、銀行卡均系違法行為，大家千萬莫貪圖小利，避免誤入違法犯罪道路，追悔莫及。
來源：杭州市富陽區人民法院
